◆インタビュー前編:ジャンボアライアンス、コロナ禍で資産形成の問い合わせ増加
香港や海外に赴任になると、口座に貯まった外貨や日本に置いたままの日本円の活用方法にお悩みの方もいると思います。また最近は円安が進み、このまま資産を日本円だけで持っていてもいのかと考えさせられます。
そこで今回は、香港の数あるIFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)の中で、業界最大規模の日本人顧客数を誇るジャンボアライアンスファンズの入松田美奈子さんに、保険を活用した資産運用やオフショア投資について、2回にわたりお話を伺います。(インタビュー前編)
ジャンボアライアンスファンズリミテッド
マネージングディレクター 入松田 美奈子さん
2003年に香港へ移住。07年ジャンボアライアンスファンズリミテッド入社後、11年にマネージングダイレクターに就任。グループ会社であるIPOコンサルタントのBMインテリジェンスにて、日系企業向けに複数の香港及び上海IPOのプロジェクトにも携わり経験を積む。
――入松田さん、宜しくお願いします!まずは、御社の事業について教えてください。
入松田さん:
弊社ジャンボアライアンスファンズは、保険を活用した資産運用や、オフショア投資のプランニングとソリューションを提供する独立系ファイナンシャル・アドバイザー(IFA)です。
2007年の創業以来、数あるIFAの中で、いち早く日本人向けのサービスを開始し、アジア各国の個人や法人のお客さま向けにサービスを提供してまいりました。
おかげさまで25,000人以上のお客さまのご契約をサポートさせていただいております。
金融都市香港には、日本では考えられないような魅力的な保険や運用商品がたくさんあります。
特に年金や教育資金の準備をしたいという方や、日本の銀行に置いたままの日本円や赴任中に口座に貯まった香港ドルの活用方法などで、海外赴任中の方から多くお問い合わせをいただきます。
――海外赴任中の方からどのような問い合わせが多いですか?
入松田さん:
特にお問い合わせが多いのは貯蓄型保険です。
日本ではあまり馴染みがないかもしれないのですが、貯蓄をしながら資産形成をするタイプの保険となります。
返戻率は支払った保険料に対して、15~20年で2倍、30年で5倍、40年で10倍に成長します。
日本では考えられない利回りですよね。
保険というと生命保険のイメージが強いかと思いますが、最近はこのような貯蓄タイプが主流となっています。
――そのような商品があるとは知りませんでした!先ほど25,000人以上の方にご契約いただいているとのことでしたが、海外赴任中の方から多く選ばれている理由は何だと思いますか。
入松田さん:
香港のIFAの中で、いち早く日本人向けのサービスを開始したため、日本語サポートでの長年の経験と実績があります。
海外の保険や資産運用ですので言語にご不安がある方も多いのですが、常時多数の日本人スタッフが在籍しており、日本語サポートが充実している点で安心だと評判を得ております。
ご相談いただいた際は『何のために、いつ、必要な保障(資産形成)なのか』、お客さまのご希望をヒアリングさせていただいた後、目的やご予算に合わせて、過去事例と最新の情報から、保障/資産形成のプラン設計をおこないます。
FTライフ社やサンライフ社といった保険会社の名前を聞いたことがある方は多いも思いますが、弊社は正規登録代理店として、様々な保険会社の商品を取り扱っており、複数の保険会社の中からお客さまに最適なプランをご提案させていただきます。
――なるほど。いつでも問い合わせられる日本語サポートがあるのは安心ですね。私も実は興味があるのですが、なかなか資産形成って後回しにしてしまいがちで…。
入松田さん:
特に日本人の方は貯蓄をメインでされている方が多く、資産形成に興味はあるけど何から始めたらいいかわからないという方や、個別相談やセミナーに参加するのはハードルが高いので、もう少し保険について自分で調べてみたいという方もいらっしゃるかと思います。
そういったお声を多くいただいたため、弊社のホームぺージでは加入事例を掲載しております。
ジャンボアライアンスHP
加入事例はこちら
▼老後に備える
https://www.jafunds.com/planning/oldage/
▼教育費用に備える
https://www.jafunds.com/planning/education/
▼万が一に備える
https://www.jafunds.com/planning/incase/
▼相続に備える
https://www.jafunds.com/planning/inheritance/
▼インデックス連動型保険
https://www.jafunds.com/planning/index/
▼投資信託
https://www.jafunds.com/planning/investment/
――加入事例を見て、イメージがわきました!個人的には老後に備える資産形成が気になります。
シミュレーションをつくっていただくことはできますか?
入松田さん:
もちろんです!お見積もりや個別相談は無料です。それでは、早速シミュレーションを作成してみましょう。
インタビュー後編では、シミュレーションを作成していただき、さらに詳しくお話を伺っていきます。
次回もお楽しみに!
Jumbo Alliance Funds Limited(ジャンボ アライアンス ファンズ リミテッド)
2007年7月設立。
主な事業は、保険商品仲介業、ファイナンシャル・プランニング、資産運用サービスなど。
問い合わせフォーム: https://www.jafunds.com/form/
フリーダイヤル: 0053 1160 862(携帯電話・IP電話・光電話からは掛けられません)
日本語代表電話: +(852) 3757 9000
電話受付時間: 月曜-金曜日 日本時間11:00−18:00 ※香港の祝・祭日を除きます。
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